Антифрод-центр

В связи с активным развитием цифровых сервисов и повсеместного перехода на безналичные способы осуществления расчетов наблюдается рост мошеннических операций и несанкционированный доступ к чувствительной информации. Все чаще для подобных деяний используются методы социальной инженерии (сообщения от «знакомых» об одолжении денег, звонки от «службы безопасности банка» и др.), когда человек, не подозревая, предоставляет злоумышленникам банковские, личные и конфиденциальные данные.

В целях выявления и пресечения проведения мошеннических операций финансовыми организациями предпринимаются различные превентивные меры. Однако, действия финансовых организаций не позволяют им эффективно бороться с Интернет и телефонным мошенничеством, противостоять международным мошенническим преступным группам и предотвратить социальную инженерию.

Создание Антифрод-центра (далее – «Центр») на базе Корпорации предусматривает сбор и обработку данных по платежам и переводам денег с признаками мошенничества; консолидацию «черных» списков в формате единого API для последующей передачи субъектам финансового рынка; сбор, хранение и обмен информацией об инцидентах мошенничества на финансовом рынке и передачу информации о платежных транзакциях с признаками мошенничества в органы внутренних дел.

В рамках запланированного пилотного проекта предполагается осуществлять обмен данными по 3-м направлениям:

• По совершенным транзакциям;
• Информация о попытках совершения мошенничества;
• Нетранзакционные данные (паттерны).

Также в пилоте будет реализована возможность формирования «серого» списка на основании сведений, получаемых от участников Центра. Исключение из списка будет осуществляться Центром также по запросу банка, отправившего первоначальный запрос о включении информации в список с последующим обновлением.

Об утверждении Требований к порядку осуществления_19.07.2024