Антифрод-орталық

Алаяқтық белгілері бар төлем операциялары бойынша оқиғалар мен әрекеттер туралы деректерді шоғырландыруды, сақтауды және бөлісуді қамтамасыз ететін жүйе.

Антифрод орталығының қатысушылары

• қаржы ұйымдары;
• төлем ұйымдары;
• ұялы байланыс операторлары;
• қылмыстық қудалау органдары;
• Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі;
• Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган.

Антифрод орталығының мақсаттары

Қаржы нарығына қатысушылар, қылмыстық қудалау органдары және ұялы байланыс операторлары арасында алаяқтық белгілері бар төлем транзакцияларының алдын алу, анықтау және жолын кесу жөніндегі процестерді ұйымдастыруға және іске асыруға бағытталған деректермен жедел алмасу.

Антифрод орталығының функциялары

1) 24\7 режимінде алаяқтық белгілерімен қаржы нарығына қатысушылар мен транзакциялар бойынша қылмыстық қудалау органдары арасында деректер алмасуды қамтамасыз ету;

2) Антифрод орталығының жүйесін мониторингілеу және техникалық сүйемелдеу:

• орнату, баптау, серверлік БҚ жаңарту;
• жүйені толық сүйемелдеу және жұмыс істеу қабілетін қамтамасыз ету;
• қажет болған жағдайда резервтік көшірмелерді (немесе автоматты бэкапты) жасау және олардан деректерді қалпына келтіру;
• пайдаланушыларды техникалық қолдау; БҚ және инфрақұрылымның жұмыс істеуін дамыту және оңтайландыру).

3) «Ұлттық төлем корпорациясы»АҚ Ішкі регламенттеуші құжаттарына сәйкес өзге де функцияларды қамтиды

Антифрод орталығының артықшылықтары

• алаяқтыққа қарсы күрес шеңберінде қаржы нарығына қатысушылар мен қылмыстық қудалау органдарының өзара іс-қимылы үшін бірыңғай интерфейс;
• қаржы нарығына қатысушылар мен қылмыстық қудалау органдары арасында алаяқтық белгілері бар транзакциялар туралы жедел деректер алмасу;
• алаяқтық түрлері, алаяқтық типологиясы, қатысушылар және оқиғаларды қарау мәртебесі бойынша аналитикалық және статикалық есеп беру;
• алаяқтық белгілері бар төлем операциялары бойынша оқиғалар мен әрекеттер туралы деректерді шоғырландыру, сақтау.

Заңнамалық нормалар

Антифрод-орталықтың жұмыс істеуі заңнамамен және ҚР ҰБ заңға тәуелді актілерімен регламенттелген, онда қатысушылардың өзара іс-қимыл тәртібі, олардың функциялары мен міндеттері, сондай-ақ құзыретіне сәйкес міндеттерді орындау мерзімдері егжей-тегжейлі сипатталған:

1) төлемдер және төлем жүйелері туралы Заң (25-1-бап) https://adilet.zan.kzus/docs/Z1600000011;

2) «алаяқтық және оның қызметіне қатысатын адамдармен өзара іс-қимыл белгілері бар төлем транзакциялары бойынша деректер алмасу орталығының қызметін жүзеге асыру тәртібіне қойылатын талаптарды бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 16.07.2024 жылғы №43 Қаулысы https://adilet.zan.kzus/docs/V2400034772.

Антифрод орталығы жүйесіне қосылу:

1. Туннельді орнатыңыз

• IPSec-«shablon-ipsec-rus» шаблонын anti-fraud@kisc.kz мекен жайға; (шаблонға белсенді сілтеме)
• IPSec бойынша туннельді баптау үшін «жаңартылған жария шартқа №1 қосымша» негізінде кілттерін шығару қажет, толтырылған шартты Support-CA@kisc.kz мекенжайға жолдау; (қосымшаға белсенді сілтеме)
• VPN –»shablon-dlya-podcluc-kanala-IP-vpn-Rus» шаблонын толтырып anti-fraud@kisc.kz мекен жайыны жолдау. (шаблонға белсенді сілтеме)

2. Алаяқтыққа қарсы орталық жүйесіне қол жеткізу

«Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ұлттық төлем корпорациясы» акционерлік қоғамының алаяқтық белгілері бар төлем транзакциялары бойынша деректер алмасу орталығының (Антифрод-орталық) жұмыс істеу Қағидаларына » сәйкес (Қағидаларға белсенді сілтеме)

қамтамасыз ету қажет:

1) Алаяқтық белгілері бар төлем транзакциялары бойынша деректер алмасу орталығының жұмыс істеу Қағидаларына сөзсіз қосылу туралы өтініш» (Антифрод-орталық) (бұдан әрі — өтініш); (қосымшаға белсенді сілтеме)

2) «Алаяқтық белгілері бар төлем транзакциялары бойынша деректер алмасу орталығына» (Антифрод-орталық) қосылуға өтінім. (қолданбаға белсенді сілтеме).